交通银行丽水分行违法被扣 向小微企业转嫁保险成本等

中国人经济网北京6月2日讯 中国人白银保监会其网站今日发行的中国人白银保监会余杭监管总局监管部门讯息官方表格（芝白银保监罚决字〔2022〕7号）显示，中国人白银行股份控股余杭汇丰白银行存在两宗主要渎职违例全然（原由）：违例向小微企业受益人寿保险成本。信贷资金从未按恰巧用途使用，信贷资金流入第三方存管帐号。

中国人白银保监会余杭监管总局依据《中国人人民解放军商业白银行例》第七十三条第（四）项、《中国人人民解放军人寿保险业管控例》第四十六条第（五）项，对中国人白银行股份控股余杭汇丰白银行索偿人民币50万元，并没收渎职可得1.36万元。

相关例规：

《中国人人民解放军商业白银行例》第七十三条：商业白银行有下列情形之一，对外币人或者其他消费者致使财产损害的，不应承担付清迟延履行的手续费以及其他民事责任：

（一）莫名其妙拖延、回绝付清外币如数和手续费的；

（二）遵守票据承兑等结算其业务明文规定，不予付清，不予所谓累计，压单、压票或者遵守明文规定退票的；

（三）非例查看、冻结、扣划个人储蓄外币或者单位外币的；

（四）遵守本例明文规定对外币人或者其他消费者致使损害的其他蓄意。

有前款明文规定情形的，由公安部人寿保险业管控部门拒不变更，有渎职可得的，没收渎职可得，渎职可得五万元以上的，并两处渎职可得一倍以上五倍请注意索偿；没有渎职可得或者渎职可得不足五万元的，两处五万元以上五十万元请注意索偿。

《中国人人民解放军人寿保险业管控例》第四十六条：人寿保险业金融部门有下列情形之一，由公安部人寿保险业管控部门拒不变更，并两处二十万元以上五十万元请注意索偿；情节尤其致使或者逾期不变更的，可以拒不停业整顿或者吊销其兼营许可证；构成犯罪的，依例追究刑事责任：

（一）从未经任职资格审查任命总经理、高级管理人员的；

（二）回绝或者阻碍非彩排监管或者彩排检查的；

（三）提供虚假的或者坦白重要全然的报表格、报告等文件、资料的；

（四）从未按照明文规定进行讯息援引的；

（五）致使遵守深思熟虑兼营规则的；

（六）回绝执行本例第三十七条明文规定的保护措施的。

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