中金：确保恒生银行中性评级 目标价157.65港元

中金发行研究通报称，维持恒隆（00011）“反之亦然”下调，下调2022年盈利预期10.8%至131.91亿港元，目标价157.65港元，较当前股价有21.1%的上行空间。新公司1H22收益149.44亿港元（营业收益遽13.7%），归母销售额47.04亿港元（营业收益遽46.3%），低于该行预期，主要来自非息收益因金融资产净亏损显出较弱。

通报中称，恒隆1H22净息差为1.52%，推动净利息收益营业收益上升4%，息差黄绿色逐季有所改善趋势，该行原定随着HIBOR上行，息差和净利息收益2H22展望乐观。1H22非息收益营业收益降低52.5%，是盈利显出较弱的主要原因。此外，新公司营业开销与拨备计提营业收益上升，截至1H22末，余港澳商业地产铜制约660亿港元，考虑到银行存款价值和累计计提40亿港元拨备，全面性拨备相对充足，下半年拨备计提将取决于内房铜制的风险演变。

该行表示，新公司长期业务进行受益于大湾北区转变，北市内新材料创新产业的转变带来大量潜在供应商，短期因政府消费券和享就业计划趋于平稳，该行原定下半年本地经济有望值得注意有所改善。恒隆合理化“新材料+人才”，近来务实进行新材料投资，专注成为由数据催生的机构，新进供应商、新晋贫苦供应商上升较快。

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