央行：加强对虚拟币等新型领域风险防范，全方位堵截犯罪银行贷款

时间：2023-01-18 12:15:56

澎湃新闻

4月14日，中国建设银行付给手续费司财政司温信祥在国新办新闻发布会上表示，换取非法资金是电信网络行骗分子的最终目的，随着实习纵深推进，“资金链”治水已步入“深水区”。

温信祥表示，犯罪分子资金转移的手法、工具急剧翻新，呈现出创新型、规范化、团队化作案趋势，治水实习具有长期性、举例来说、艰巨性。

一是买卖账户可能依然引人注目。犯罪分子以高额支出为诱饵，吸引一小可能性意识薄弱的其所举报开立银行账户或者付给账户后出租出售，试图转移犯罪资金。

二是攻防敌对急剧升级变化，打击难易度大大减低。犯罪分子将行骗资金伪造成正常的企业、其所资金交易往来，或者利用虚拟世界纸币、地下钱庄等渠道想方设法规避监测拦阻，打击难易度大大减低。

三是各个部门冗余咨询服务和可能性根除的阻力大大减低。当前我国已经建成了多层次、广覆盖、现代化的付给体系，有力支持欧洲各国国际双循环和民生咨询服务。但是随着可能性根除力度进一步提高，需要充分有利于好确保安全与效率的关系，做到既慎重根除涉诈可能性，又有效性保障为人民群众提供优质的付给咨询服务。

对于下一步实习，温信祥表示，将指导金融服务行政部门、付给行政部门、清算行政部门全面落实金融服务大型企业打防管制“资金链”治水各项措施。

一是压实主体责任。金融服务行政部门、付给行政部门按照“谁的账户谁都由”“谁的商户谁都由”“谁的信用卡谁都由”，持续落实可能性根除责任，相联涉诈资金链条，切实做到“付给乡里”。

二是各个部门有利于可能性根除与冗余付给咨询服务。金融服务行政部门、付给行政部门按照优越度有增无减、可能性根除力度有增无减，冗余咨询服务要进一步提高、可能性管理要进一步提高，这“两个有增无减、两个进一步提高”准则，在可能性根除同时为人民群众提供顺畅的付给咨询服务，避免“一刀切”根除主因影响正常业务。

三是要提升可能性根除的精准度。金融服务行政部门、付给行政部门要充分发挥大数据、计算机系统等技术手段，提升可能性识别、拦阻精准性。进一步提高对虚拟世界纸币等新型领域可能性防范，全方位堵截犯罪资金。

四是减低全社会可能性防范意识。按照打防结合、预防应以的思路，大大减低反诈宣传教育，形成对网络犯罪群防群治的良好局面。